中伦律师事务所合伙人刘新宇：当前证券经纪业务有三大数据合规要点

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券中社6月1日讯，5月31日，由北京市中伦（上海）律师事务所主办的“证券行业数据合规讲座” 在上海市浦东新区国金中心中伦律师事务所办公室成功举行。

北京市中伦（上海）律师事务所合伙人刘新宇律师在演讲中表示，作为占大部分证券公司第一大收入的业务板块，证券经纪业务的数据合规重要性不言而喻。当前证券经纪业务主要包括三大数据合规要点。

第一是建立完善的个人信息处理合法性基础体系，目前证券经纪业务涉及的个人信息处理活动常用的合法性基础分为三类，分别是基于“同意”“履行合同所必须”“履行法定义务所必须”，证券机构应对证券经纪业务开展过程中涉及的个人信息处理活动分门别类，确保每项个人信息处理活动开展前均已具备相应的合法性基础。

第二是告知同意原则的履行和落实，目前部分证券机构《隐私政策》的起草仍然存在诸多不规范的情况，隐含合规风险，有待进一步完善。刘新宇律师还列举了九项常见的《隐私政策》起草“误区”。

第三是金融产品代销过程中证券机构的身份界定问题，目前对于金融产品代销过程中金融产品发行方与代销机构在个人信息处理方面的法律关系存在争议，刘新宇律师结合法律规定与市场一般实践，对该问题进行了抽丝剥茧的分析，并为参与机构如何在金融产品代销环节构建对己方有利的个人信息处理关系提出建议。

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